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購入レポート

買ってみた ムック本おすすめの銘柄10商品 新NISA積立投資枠

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こんな疑問を抱えている40代の初心者の悩みを解決できる記事になってます!

皆さんも、新NISAの参考書やMOOK本を購入してみて少しずつ準備を進めてこられたと思います。

しかし、どれを購入したらよいのか正直なところ悩みますよね。

この記事では参考本に掲載されている投資信託のおすすめ10商品を、私が実際に購入してみてどのような結果になるのか検証していきたいと思います。

記事前半では専門家の説明を、後半では10銘柄の商品説明並びに実験方法を解説するので、読んでみてくださいね!

なお、連載ページとして毎月経過報告して参りますのでよろしくお願いいたします。

富士
はじめまして。富士です。
月収30万円の貧乏サラリーマン
2024年から新NISAに挑戦 猛勉強しました。
副業のまとめサイトライターの経験を活かし、わかりやすい記事を投稿します。
まとめサイトでは1日平均1万PVの閲覧がありました。
地方住まい:ファイナンシャルプランナー3級:保険募集代理人





今回検証する本は

100%ムックシリーズ 新NISAビギナーズガイドです。

楽天から購入

Amazonから購入

書店の棚にだいたい並んでいる冊子本ですが、基本的な内容をきちんとおさえておりわかりやすかったです。

投資家の意見も多く取り入れられており、銘柄の紹介や家計管理の方法まで載せられています。

感想としてはデザインや記事構成は見やすいのですが、文体が「だろう」「なのだ」のような言い切りでほとんど終わっているので少し堅い感じがしました。

ではこの本で取り上げられている情報を検証してみましょう。

運用してみる専門家おすすめの10商品

専門家紹介

記事内では、専門家・投資ブロガーの投票によって、投資信託のランキングが掲載されています。

投票した専門家は次の6人です。

投票した専門家

  • ㈱Money&You代表 瀬藤太希さん
  • 楽天証券経済研究所 篠田尚子さん
  • 経済アナリスト 田嶋智太郎さん
  • 投資ブロガー NightWalkerさん
  • 投資ブロガー 虫取り小僧さん
  • 投資ブロガー なまずんさん

㈱Money&You代表 瀬藤太希さん

中央大学や早稲田大学の講師を勤めている。著書は20以上、新NISA初心者向けの著者としてはじめての新NISA&iDeCoがある。

(株)Money&Youでは、女性向けWEBメディア『Mocha』や、女性向けお金の総合相談サイト『FP Cafe』を運営する

特技は国内株と記載がある1

楽天証券経済研究所 篠田尚子さん

楽天証券資産づくり研究所 副所長 兼 ファンドアナリスト、【トウシル】の現役ライター2

これまでに投資信託業界の分析レポート執筆や評価分析業務経験している。著書も多数

生粋のオタクFPとして書籍も発売している。一生楽しく浪費するためのお金の話

経済アナリスト 田嶋智太郎さん

NHKなどでもコメンテーター勤める経済アナリスト

Xでも精力的に投資情報を日々発信中3

投資ブロガー NightWalkerさん

2015年早期リタイア、投資仙人となる。長期投資専門

ブログ4は少し読みづらいが、自信のポートフォリオも惜しげもなく掲載している。

著書に新NISA対応! ラクにお金を増やせる最強のインデックス投資がある。

投資ブロガー 虫取り小僧さん

19年前からインデックス投資家として世界中に分散投資をしている。

金融庁など、なにかとメディア掲載の多い人物、銘柄の説明がとても上手です。

現在療養中ですが、虫取り小僧さんのブログは親の皆さんにはグッとくる内容です。5

投資ブロガー なまずんさん

6年間で投資収益が1000万円超えの分散投資専門家

20代から夫婦で運用開始している、積み立て投資のお手本のような人物。企業年金の中の人

新NISA運用からの積み立て投資戦略も掲載してくれてます。6

では本に掲載されている商品をご紹介しますね。

専門家おすすめランキング

銘柄は次の3つに分類されています。

3つの分類から3銘柄ずつ積み立ててみます。

グローバル

グローバル投信とは、今後も成長が期待できる国を考慮した投資銘柄のことです。

投資メリットは3つあります。

メリット

  • 色々な国に投資するのでリスクを分散できる
  • 主な投資先のアメリカの成長率が非常に高い
  • 世界的に注目されている株式に投資できる

この3点を考慮しつつ専門家が選んだランキングベスト3を発表しますね。

グローバル投信ランキングベスト3

  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

①eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

楽天証券でも積み立て件数上位の超人気商品です。

愛称は「オルカン

主に時価総額を規準として銘柄を選択している。

SNSでも「オルカンつみたてます!!」というコメントで賑わっています。

どんな銘柄?
  • 世界の3000銘柄(日本を含む)にカバーできる規準と連動(インデックスファンド)
  • 純資産額は投資信託の中で2位(1兆800億円以上7
  • 地域を限定しないオールラウンダー
  • 信託報酬が安いので低コストで投資できる
信託報酬タイプ為替ヘッジ3年スコア
0.05775%インデックスなし★5
主な資産構成8

運用上位の株式

順位銘柄
アップル4.5%
マイクロソフト4.0%
アマゾン2.1%
専門家の意見

要約してます。

この1本だけで世界中の株式に投資できる

純資産が大きくなると信託報酬が下がるのがうれしい

世界の経済すべてから一つずつ株式を購入するなんて難しいので良い商品だと思います。

専門家が言うように信託報酬がどんどん安くなっていくのも魅力的ですよね。

2020年から販売された商品ですので5年年率はわかりませんが、3年間で20%超えのリターンをたたき出しています。

②eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

日本以外の先進国22か国1271銘柄に投資する商品です。

主に時価総額を規準として銘柄を選択している。

他社の対抗商品に負けないようにコストを下げています。0.09889%

ちなみに

信託報酬が同水準の先進国株式を扱う銘柄は他に2点あります

  • 楽天・先進国株式(除く日本)インデックス・ファンド 0.088%
  • たわらノーロード 先進国株式 0.09889%
どんな銘柄?
  • 約7割がアメリカの株式
  • 過去データでは他の資産と比べて高水準のパフォーマンスだった。
  • 信託報酬が安いので低コストで投資できる

信託報酬タイプ為替ヘッジ3年スコア
0.09889%インデックスなし★5
主な資産構成

運用上位の株式

順位銘柄
アップル5.4%
マイクロソフト4.8%
アマゾン2.5%
専門家の意見

日本と発展途上中の国以外に投資したい人向き

先進国株式で一押しファンドの一つ

アメリカ株式が主なので現時点での年率も3年で20%超え、5年でも13%超えという驚異のリターン率です。

③eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

日本の会社はそれなりに知識があるから海外株だけ運用を任せたい人向け

もしくは日本の経済が悪くなっていくかもしれないと思う人向け

主に時価総額を規準として銘柄を選択している。

どんな銘柄?
  • 直近10年はわずかに「オルカン」より成績が良い
  • 現在は「オルカン」でも時価総額の高い日本企業が少ないためほとんど変わりない
  • 信託報酬がわずかに「オルカン」より高い
信託報酬タイプ為替ヘッジ3年スコア
0.05775%インデックスなし★5

運用上位の株式

順位銘柄
アップル 4.0%
マイクロソフト 3.0%
アマゾン 1.5%
専門家の意見

日本株は個別、海外はインデックスファンドという人に

日本株と海外株を別々に管理したい人に

実は30年前には世界の時価総額ランキングTOP50に日本は32社も含まれていました。

30年後の現在はトヨタ1社のみです。

日本株に期待をしない人がきっとこの銘柄を購入するのかもと思うと少し切なくなります。

グローバル投信のおさらい

ランキングトップ3はこの商品でした。

  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

全銘柄が「eMAXIS Slim」の商品ですね。

しかも比率は違いますがほとんど同じ会社の株式です。

どのように変化していくのか楽しみです。

4位から6位の銘柄は

  • 4位 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・VT)
  • 5位 たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり>
  • 6位 ニッセイ外国株式インデックスファンド

でした。

国内投信

日本国内の株式の運用のため知っている企業が揃っています。

メリットは2つあります

メリット

  • 企業情報を把握しやすい
  • 日本株が割安なため海外からも投資される

では、専門家が選んだ国内の投資信託ランキングベスト3を発表しますね。

国内投資信託ランキングベスト3

  • eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
  • ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • 年金積立 Jグロース

①eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

TOPIXに連動した運用をする商品

安定の「eMAXIS Slim」シリーズですね。

純資産額も700億円を超えています。

どんな銘柄?
  • TOPIXとは、東京証券取引所で扱うすべての株式2165銘柄から時価総額を規準として表す指数。
  • そのため分散性が非常に高い。
  • 国内投信ではTOPIXを扱う銘柄が近年では成果を出している
信託報酬タイプ為替ヘッジ3年スコア
0.143%インデックス国内★5

運用上位の株式

順位銘柄
トヨタ自動車 4.4%
ソニーグループ 2.7%
三菱UFJフィナンシャル・グループ 2.4%
専門家の意見

取引コストが低いのでその分好実績が期待できます。

日本株インデックスファンドはこれに決まり!!

個人的にはトヨタの車に乗っているので応援したいです。

②ニッセイTOPIXインデックスファンド

国内ファンドの低コスト化を広めた商品

根強い人気があります。

こちらもTOPIXなので1位の商品と同じような運用をされます。

どんな銘柄?
  • TOPIX運用ですが、ニッセイ独自の運用モデルで勝負しています。
信託報酬タイプ為替ヘッジ3年スコア
0.143%インデックス国内★5

運用上位の株式

順位銘柄
トヨタ自動車 4.2%
ソニーグループ 2.6%
三菱UFJフィナンシャル・グループ 2.2%
専門家の意見

コスト低減の先駆けファンド

購入できる金融機関が多い

eMAXIS Slimシリーズはネット用の商品ですので、ネットが苦手な人はこっちが買いですよね。

③年金積立 Jグロース

3位はなんとアクティブファンドです。

日興さんの本気で運用しているファンド

信託報酬はお高めです。

どんな銘柄?
  • 10年以上TOPIXより運用成績が良い
  • 勝ち組成長企業を厳選
  • 日興さんが足で情報を得ている
信託報酬タイプ為替ヘッジ3年スコア
0.902%インデックス国内

運用上位の株式

順位銘柄
ソニーグループ 3.98%
トヨタ自動車 3.93%
キーエンス 2.64% 
専門家の意見

徹底したリサーチで勝ち組企業を厳選

今後の成長に期待できる企業に投資

ランキングでどう動くのか一番楽しみな銘柄です。

ちなみにキーエンスって何の会社か調べてみると、精密機械や工場ラインなどを製造する会社ですね。

国内投信のおさらい

ランキングトップ3はこちらの商品でした。

  • eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
  • ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • 年金積立 Jグロース

TOPIXの同じ運用で会社ごとにどれくらい変化があるのか

アクティブファンドもどんな感じなのか楽しみですよね。

全く登場しなかった日経225銘柄はおすすめではないということも・・・

4位、5位の銘柄は

  • 4位 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
  • 5位 たわらノーロード TOPIX

でした。

バランス投信

バランス投信は世界に分散投資して「守りながら増やしていく」感じです。

新NISA前はバランス投信買っとけば大丈夫という専門家が多かったみたいですが流れが変わってきましたね。

バランス投信のメリットは3つあります。

メリット

  • 世界各国の銘柄を購入できる
  • 株式以外(債権)にも投資できる
  • 低リスクで運用できる

今回は専門家が選んだバランス投信ランキングベスト3+1を発表しますね。

バランス投資信託ランキングベスト3

  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
  • ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)
  • セゾン・グローバルバランスファンド
  • 楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)

+1の理由ですが、つみたて投資枠では残念ながら楽天証券で購入できませんでした。

楽天証券さんより引用させていただきました。

調べてみると、個人型確定拠出年金もしくは、資産アドバイザー経由でしか購入できないとのことです。

そのため、実証実験は4位の【楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)】で行います。

①eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

バランス投信もeMAXIS Slimシリーズが圧倒的な人気でした。

8資産(国内・先進国・新興国株式および債権、国内、先進国のリート(不動産投資)に分散投資

どんな銘柄?
  • 純資産額がダントツ(1940億円以上)
  • eMAXIS Slimシリーズならではの低コスト
信託報酬タイプ為替ヘッジ3年スコア
0.143%インデックスなし
専門家の意見

この1本で国際分散投資が完結する

どの資産クラスが伸びても恩恵を受けられる

グラフを見た感じでは日本の割合が強めかなと思いました。

どんな銘柄を扱っているかは明らかにされていませんが、この数年は上がったり下がったりとはいえ地味に伸びている銘柄ですね。

②ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)

4資産(国内・先進国株式および債権)に分散させたシンプルなバランスファンド

長期投資を見据えた少しずつ上がっていくタイプの商品です。

どんな銘柄?
  • 年金運用(GPIF)に近い運用スタイルなので手堅い
  • 信託報酬が低め
信託報酬タイプ為替ヘッジ3年スコア
0.154%インデックスなし

運用上位の株式

順位銘柄
トヨタ自動車 0.9%
ソニーグループ 0.72%
キーエンス 0.55% 
専門家の意見

長期投資に適したファンド

国内比率・債権比率が高め

8資産とは違った動きをするのは比較できそうですね。

不動産は一度バブルがはじけているのでこちらの方が手堅いのかな・・・と思います。

③セゾン・グローバルバランスファンド

残念ながらこちらの商品は、楽天証券では積み立て投資不可でした。

なぜ銘柄一覧に掲載されているのかはよくわからないです。

どんな銘柄?
  • 2007年からの信頼と実績がある
  • 30か国以上の株式と10か国以上の債権に分散投資
信託報酬タイプ為替ヘッジ3年スコア
0.58%インデックスなし

運用会社から直接購入できるバランスファンド

長期投資に対するぶれない姿勢が◎

他とは違うバランスから、長く経営しているからこそのこだわりや安定感を感じますね。

2007年運用からのトータルリターンがほぼ100%という事実も驚きです。

④楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)

世界の株と債券を50%ずつという一番シンプルな分散方法

半分以上がアメリカの株や債券

どんな銘柄?
  • 楽天・インデックス・バランス・ファンドは3タイプあります。
  • 株式重視型
  • 均等型
  • 債券重視型

一番無難なのが均等型です。

運用上位の株式

順位銘柄
アップル 2.02%
マイクロソフト 1.86%
アマゾン 0.83% 
専門家の意見

しっかり増やすなら「均等型」か「株式重視型」

いかにリスク低減するかを考えた商品だと思います。

長期投資向きですね。

バランス投信のおさらい

ランキングトップ3はこちらの商品でした。

  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
  • ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)
  • セゾン・グローバルバランスファンド
  • 楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)

バランスの考え方が運用会社によって違うので面白そうですよね。

残念ながら3位の商品は検証できませんが運用実績から見ると買ってみたかったです。

5位の銘柄は

  • 5位 iFree 8資産バランス

でした。

最後に富士が気になる商品を1銘柄検証します。

楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)

グローバル1位の【eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)】の対抗商品です。

情報もなく、まだまだ実態がつかめない商品ですが、こちらの比較が面白そうなのでこちらも加えます。

どんな銘柄?
  • 信託報酬がどこまで下がっていくのか見ものです。
  • 楽天保有ポイント対象商品(ポイント還元率が0.017%)
信託報酬タイプ為替ヘッジ3年スコア
0.0561%インデックスなし

動きはeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)とほとんど同じだと思いますが、生まれたての商品なので比較対象にはもってこいです。

全部で10銘柄運用開始です。皆さんの購入の指針になればよいのですが・・・

投資家の力量もわかるかも

実証実験の方法

  • 1銘柄につき毎月100円積み立てする。
  • 購入日は毎月4日とする。
  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリーと、楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)の成績を比較する。
  • 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)のみ、2月に一括1200円購入と、毎月100円積み立てを比較する。(レポートは1年後)

100円で実験するので購入するとき計算しやすいと思います。

早速買ってみた

2024年元日に一括購入してみました。

誤算は、つみたて開始が来月からになるのを知らなかったこと(笑)

翌月引き落としなんですね。

ちなみに赤枠で囲ってますが、楽天オルカンはつみたて投資枠で毎月100円、成長投資枠で2月に一括1200円投資します。

注意点としては皆さんはこういう買い方はやめた方がいいです

運用計画が定まっていなければ、ごちゃごちゃになると思います。

私の趣味に付き合っていただけると嬉しいです。

初回のみスポットで成長投資枠で購入 1月末の成果報告

楽天オールカントリーのみ1年分と、1か月分まとめて購入しています。

1月は全体的に伸びていますが、毎回こういうわけではないと思います。

2200円の運用で2261円になりました。

2024年2月末の運用報告

ナンバー1になったのはなんと

1位

年金積立 Jグロースでした

怒涛の9%アップ

日本経済の上昇と共にアクティブファンドがはまりましたね。

このままずっと負け知らずが理想なんですけどね。

グループごとに見てみましょう

グローバル投信

グローバル投信ランキングベスト3

  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  • 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)
2024年1月2024年2月
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)104213
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス104213
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)104215
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)103212

国内投信

国内投資信託ランキングベスト3

  • eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
  • ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • 年金積立 Jグロース
2024年1月2024年2月
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)102212
<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド102212
年金積立 Jグロース(つみたてJグロース)103218

バランス投資信託

バランス投資信託ランキングベスト3

  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
  • ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)
  • セゾン・グローバルバランスファンド
  • 楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)
2024年1月2024年2月
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)101206
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)102208
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)(楽天インデックスバランス(均等型))101206

2024年3月末の運用報告

ナンバー1になったのはなんと

1位

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)でした

怒涛の9.3%アップ

日本を除いた状況が吉と出たようです。

グループごとに見てみましょう

グローバル投信

グローバル投信ランキングベスト3

  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  • 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)
2024年1月2024年2月2024年3月
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)104213325
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス104213327
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)104215328
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)103212324

国内投信

国内投資信託ランキングベスト3

  • eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
  • ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • 年金積立 Jグロース
2024年1月2024年2月2024年3月
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)102212325
<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド102212324
年金積立 Jグロース(つみたてJグロース)103218327

バランス投資信託

バランス投資信託ランキングベスト3

  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
  • ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)
  • 楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)
2024年1月2024年2月2024年3月
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)101206314
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)102208315
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)(楽天インデックスバランス(均等型))101206312

徐々に差がついていきます。この先楽しみですね。

一括購入とつみたて購入の比較

2024年1月2024年2月2024年3月リターン
楽天・オールカントリー(毎月100円)1032123248%
楽天・オールカントリー(一括1200円)12351299134912%

少しずつ差が開いてきましたね

2024年4月末の運用報告

ナンバー1になったのは昨月に続き

1位

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)でした

円安の影響でいったん大きく落ち込みましたが日本を除いた方が最近は成果が出ていますね。

しかしながら円安がさらに進行すると貿易黒字が上がりやすいため日本にチャンスはあります。

グループごとに見てみましょう

グローバル投信

グローバル投信ランキングベスト3

  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  • 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)
2024年1月2024年2月2024年3月2024年4月
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)104213325433
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス104213327434
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)104215328437
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)103212324433

注目は2つのオルカンですね。

インデックスが一緒のものを取り入れているだけあり増え方も一緒ですね。

つまり、楽天証券で運用するなら現在のところ楽天オルカンでも大丈夫な感じですね。

国内投信

国内投資信託ランキングベスト3

  • eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
  • ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • 年金積立 Jグロース
2024年1月2024年2月2024年3月2024年4月
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)102212325422
<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド102212324421
年金積立 Jグロース(つみたてJグロース)103218327426

ここは円安の影響で少し下がってますね。

しかしながらトータルで考えると5%程度のプラスです。

銀行預金と比較するなら国内株は比較的安全性が高いのでありです。

バランス投資信託

バランス投資信託ランキングベスト3

  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
  • ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)
  • 楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)
2024年1月2024年2月2024年3月2024年4月
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)101206314419
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)102208315419
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)(楽天インデックスバランス(均等型))101206312413

楽天・インデックス・バランスが少し停滞気味ですね。

この商品のみ株式と債券が50%ずつなので分散できる部分が偏っているのかもしれません。

一括購入とつみたて購入の比較

2024年1月2024年2月2024年3月2024年4月リターン
楽天・オールカントリー(毎月100円)1032123244338.25%
楽天・オールカントリー(一括1200円)123512991349136914.1%

一括で買えるお金があれば・・・

2024年5月末の運用報告

ナンバー1になったのは引き続き

1位

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)でした

グループごとに見てみましょう

グローバル投信

グローバル投信ランキングベスト3

  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  • 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)
2024年1月2024年2月2024年3月2024年4月2024年5月
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)104213325433544
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス104213327434548
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)104215328437550
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)103212324433545

新興国及び日本の割合が少ないほど伸びています。

国内投信

国内投資信託ランキングベスト3

  • eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
  • ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • 年金積立 Jグロース
2024年1月2024年2月2024年3月2024年4月2024年5月
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)102212325422527
<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド102212324421528
年金積立 Jグロース(つみたてJグロース)103218327426540

今月は年金積立Jグロースが跳ねました。

バランス投資信託

バランス投資信託ランキングベスト3

  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
  • ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)
  • 楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)
2024年1月2024年2月2024年3月2024年4月2024年5月
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)101206314419520
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)102208315419522
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)(楽天インデックスバランス(均等型))101206312413518

楽天・インデックス・バランスが伸張しています。

一括購入とつみたて購入の比較

2024年1月2024年2月2024年3月2024年4月2024年5月リターン
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)1032123244335459%
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)一括1200円1235129913491369140016%

来月はダブルスコアかも・・・

まとめ

新NISAの参考本が大量に出版されていますが私のように迷う方もいると思います。

私はもちろん、ビビッてポイント投資から始めています。

少しずつ焦らず運用してみましょう。

そして私が損する姿をみて参考にしてください(笑)

最後までお読みいただきありがとうございました。

  1. 頼藤 大希プロフィールより ↩︎
  2. トウシル ↩︎
  3. 田嶋智太郎 Xアカウント ↩︎
  4. nightwalkerブログ ↩︎
  5. 虫取り小僧さんブログ ↩︎
  6. 2024年1月からの積立投資計画(新NISA対応) ↩︎
  7. 2024年1月1日現在 ↩︎
  8. 日本経済新聞さんのデータに基づいて作成しています。 ↩︎

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