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40代が選ぶつみたて銘柄 楽天証券

楽天証券で積立ニーサ インドも含めたい場合どれがいい?

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こんな悩みを解決できる記事になっています!

40代が気になる新NISA商品と言えば儲かると噂のインド株式ですよね。

今回は楽天証券で取り扱いのインド株式投資信託を解説します。

種類も豊富ですので色々と比較・検証してみましょう。

個別の株式やETFとは違って100円から試すことができますのでハードルは低いです。

この記事を読むとインド株式投資信託の特徴とメリット・デメリットがわかります。

注意

この記事を読むとインド株を運用してみたくなる可能性があります。心してご覧ください。

富士
はじめまして。藤岡です。
月収30万円の貧乏サラリーマン
2024年から新NISAに挑戦 猛勉強継続してます。
副業のまとめサイトライターの経験を活かし、わかりやすい記事を投稿します。
まとめサイトでは1日平均PV10000の閲覧がありました。

地方住まい:ファイナンシャルプランナー2級:保険募集代理人

インド株投資信託の魅力

インドの経済成長は驚異的で、その証拠にインドの株価指数「SENSEX指数」は過去10年間で大幅に上昇し、米国のS&P500指数を上回る成長を見せています

ここ35年(1989年から)の上昇率はなんと112倍です!

この成長は、インド経済が大きく成長していることが大きな要因となっています。

インドは世界でも急速に成長している経済大国で、その経済成長は株価にも反映されています。

具体的には、2014年5月から2024年4月までの10年間でSENSEX指数は約3.01倍に上昇しました。これは、同じ期間の米国のS&P500指数の2.61倍の上昇を上回るものです。

2014年5月から2024年4月までの10年間

  • ムンバイSENSEX30指数 3.01倍
  • アメリカS&P500指数  2.61倍

したがって、インド株式投資信託は、インド経済の成長を直接的に享受することができる魅力的な投資先と言えます。

楽天証券ユーザーの皆さんにとっても、家計の一部をインド株式投資信託に投資することで、インド経済の成長を利用した資産形成が可能です。

ただし、投資はリスクも伴いますので、自身のライフスタイルやリスク許容度に合わせた適切な投資計画を立てることが重要です。

指数のデータはYahooファイナンスより情報引用致しました。

インド経済の成長の背景

インドの経済は急成長しており、投資のチャンスです。

理由の一つとしてインドのGDP(国内総生産)は2025年には日本を抜き4位になるとIMFで予測されています。

民間消費やインフラ投資による経済成長が続いていることは経済成長の要因ですね。

インドは中国を上回る人口を持つ国であるため、その人口は経済発展の大きな推進力となっています。

例えば新しい学校が建設されるというインフラ投資は、教育の機会を増やし、より多くの人々が技術や知識を身につけることができます。

これにより、経済の発展がさらに加速します。

このような状況は、投資家にとって大きなチャンスを意味します。

若年層の活躍が経済成長を支える

インドの経済成長の鍵は、若い世代の活躍と人口増加にあります。

内閣府のデータによると、インドの「生産年齢人口(15~64歳の人口)」の割合は約68%で、これは中国の約69%とほぼ同じです。

興味深いことに少子高齢化が進む中国とは異なり、インドは20~30代の若年層の人口が多いという特徴があります。

若い世代が働き、消費を増やすことで、経済全体が活性化します。

新しい商品やサービスへの需要が生まれ、企業の売上が増え、経済が成長します。

このような理由から、インドの経済成長は若い世代の活躍と人口増加によってさらに加速すると見られています。

したがって、インドの市場に投資することは、将来的に大きなリターンを得る可能性があると言えます。

インドの生産年齢人口は2044年にピークを迎えると予測されており、人口はまだ増え続けると見られています

楽天証券で取り扱っているインド株の投資信託

2024年4月現在23商品の取り扱いがあります。

ファンド名
新光ピュア・インド株式ファンド
auAM Nifty50インド株ファンド
HSBC インド オープン
HSBCインド株式ファンド(3ヶ月決算型)
HSBC インド・インフラ株式オープン
SBI・UTIインドファンド
SBI・UTIインドインフラ関連株式ファンド
T&Dインド中小型株ファンド
アムンディ・りそなインド・ファンド
イーストスプリング・インド株式オープン
イーストスプリング・インド・インフラ株式ファンド
イーストスプリング・インド株式ファンド(3ヵ月決算型)
イーストスプリング・インド消費関連ファンド
ニッセイ・インド厳選株式ファンド
ニッセイ・インド厳選株式ファンド(資産成長型)
iTrustインド株式
ダイワ・ダイナミック・インド株ファンド
ダイワ・インド株ファンド
iFreeNEXT インド株インデックス
東京海上・インド・オーナーズ株式オープン
インド株式フォーカス(奇数月分配型)
eMAXIS インド株式インデックス
楽天・インド株Nifty50インデックス・ファンド 最新最安!!

ポイント

  • インデックスファンドは3銘柄
  • 分配金があるものが多い
  • インフラや消費などの特化商品もある

インドの投資信託商品で低コストの楽天証券の商品は?

新NISAの基本中の基本は長期分散投資という考えですね。

そのために特定の基準に従って投資を行い、無理なく運用することを目指すインデックスファンドが人気です。

楽天証券では、この1年でインド株のインデックスファンドが新たに登場しました。

ファンド名設定日信託報酬
auAM Nifty50インド株ファンド2023年8月29日0.4675%
iFreeNEXT インド株インデックス2023年8月29日0.473%
eMAXIS インド株式インデックス2024年2月22日0.44%
楽天・インド株Nifty50インデックス・ファンド2024.04.050.308%

安定した運用成果と低い信託報酬がメリットです。

しかし、運用実績がまだ少なく、大きな利益を期待するのは難しいというデメリットもあります。

一番人気はiFreeNEXT インド株インデックスです。

分配金があるものが多い

インド株の投資信託は、企業の利益を投資家に還元する方法として分配金を設定しており、そのため分配金が多いです。

高額分配金の投資信託ファンド

ファンド名分配金実績備考
東京海上・インド・オーナーズ株式オープン(24/3/7)2,000 円
ダイワ・インド株ファンド(24/3/7)1,200 23年度は年4回
ニッセイ・インド厳選株式ファンド(24/4/15) 1,000 円直近で年2回
イーストスプリング・インド消費関連ファンド(24/2/20)1,000 円
イーストスプリング・インド・インフラ株式ファンド(23/11/20)1,000 円年2回の実績あり
イーストスプリング・インド株式オープン(23/10/2)1,000 円

インドの経済は急速に成長しており、多くの企業が利益を上げています。

そのため、インド株の投資信託は利益を投資家に分配する機会が多いということですね。

しかし、分配金が多いからといってその投資信託が良いとは限らず、投資全体のパフォーマンスを考慮することが重要です。

また、分配金が高い投資信託は元本が減少するリスクもあります。

インフラや消費などの特化商品もある

成長投資枠の商品のためインド株の投資信託の中でもいくつかの種類に分けられています。

たとえば

  • 大型株や中小型株特化
  • インフラ特化
  • 消費関連特化
  • 債券や不動産投資なども含む複合型

インフラについては発展する余地が大きいため、特化した商品としては期待が高いですよね。

1例としてまだこんな感じの舗装されていない土地もまだまだあります。

開発の余地があるということはそれだけ発展するということですね。

純資産額の大いファンド(2024年4月現在)

ファンド名純資産額(2024年4月現在)
イーストスプリング・インド株式オープン2,317 億円
ダイワ・ダイナミック・インド株ファンド2241.35 億円
イーストスプリング・インド消費関連ファンド2,226 億円
新光ピュア・インド株式ファンド1,846 億円
HSBC インド・インフラ株式オープン1,662 億円
HSBC インド オープン1,162 億円
iFreeNEXT インド株インデックス1138.33 億円

上位の中で一番ヤバいのは実は・・・

ポイント

上位の中では一番金額が低い商品?

この商品の凄いところは設定日がなんと2023年3月13日と非常に短期で莫大な金額が集まっているところです。

特に2023年末からの加速度は凄まじいですね

リスク・リターン、シャープレシオのトップ3

10年以上の運用をしているファンドの中で効率よく成果が上がっているファンドです。

ファンド名設定来からのリターン(年率)設定来からのリスク(年率)シャープレシオ
T&Dインド中小型株ファンド14.68%23.46%0.72
イーストスプリング・インド消費関連ファンド12.74%25.43%0.6
イーストスプリング・インド株式オープン10.14%26.79%0.5

長年の実績から安心して利用できる信託商品を選ぶのも良いと思います。

ポイント

リターンも大きいですがリスクは全ての商品が20%超えです。

参考:eMAXIS Slim S&P500の設定来からのリスク 17.72%

楽天証券のインド株 投資信託商品一覧

じっくりと精査しましょう。

ファンド名純資産額(2024年4月現在)信託報酬設定来からのリターン(年率)設定来からのリスク(年率)シャープレシオ備考
新光ピュア・インド株式ファンド1,846 億円2.06%8.69%26.51%0.45分配金あり(900円)
auAM Nifty50インド株ファンド16 億円0.4675%15.69%28.38%2023年8月29日設定
HSBC インド オープン1,162 億円2.2%8.94%30.58%0.44分配金あり(300円)
HSBCインド株式ファンド(3ヶ月決算型)67 億円2.2%3.90%31.57%0.27分配金あり(330円)
HSBC インド・インフラ株式オープン1,662 億円2.09%4.46%31.67%0.31年リターンが75%超え 分配金あり(100円)
SBI・UTIインドファンド755 億円1.854%8.57%28.09%0.44
SBI・UTIインドインフラ関連株式ファンド106 億円1.854%3.79%30.75%0.28
T&Dインド中小型株ファンド206 億円2.051%14.68%23.46%0.72高リターン 分配金あり(500円)
アムンディ・りそなインド・ファンド455 億円2.17%9.00%27.69%0.45分配金あり(500円)
イーストスプリング・インド株式オープン2,317 億円1.9497%10.14%26.79%0.5分配金あり(1000円)
イーストスプリング・インド・インフラ株式ファンド556 億円1.9497%7.76%30.52%0.4分配金あり(1000円)
イーストスプリング・インド株式ファンド(3ヵ月決算型)186 億円1.9497%4.67%26.58%0.29
イーストスプリング・インド消費関連ファンド2,226 億円1.9497%12.74%25.43%0.6分配金あり(1000円)
ニッセイ・インド厳選株式ファンド96.91 億円1.925%8.93%22.57%0.5分配金あり(1000円)
ニッセイ・インド厳選株式ファンド(資産成長型)13.57 億円1.925%13.13%24.02%0.63
iTrustインド株式291.83 億円0.9828%13.61%20.96%0.69
ダイワ・ダイナミック・インド株ファンド2241.35 億円1.848%3.41%27.93%0.26直近分配金(23/12/18)750 円
ダイワ・インド株ファンド465.77 億円1.848%7.11%25.72%0.43直近分配金(24/3/7)1,200 円
iFreeNEXT インド株インデックス1138.33 億円0.473%42.06%設定日:2023年3月13日
東京海上・インド・オーナーズ株式オープン45.54 億円1.903%32.53%17.02%1.66直近分配金(24/3/7)2,000 円
インド株式フォーカス(奇数月分配型)25.29 億円1.8%11.69%19.86%0.66直近分配金(24/3/14)120 円
eMAXIS インド株式インデックス132.73 億円0.44%3.54%設定日:2024年2月22日
楽天・インド株Nifty50インデックス・ファンド69.64 億円0.308%2024.04.05

まとめ

インド株式への信託商品は多数あり選択を迷いますがじっくりと精査しましょう。

基本的なこととして

  • 信託報酬が安い
  • リスク・リターン
  • 純資産額はどうだろうか

この3点は絶対にチェックしましょう。

また、どんな内容の投資をしているのか目論見書には掲載されていますので必ず目を通してくださいね。

楽天証券での新NISAにおいて思い切って挑戦してみたい人にはチャレンジしてみるのもありかと思います。

今後のインド株の動きが楽しみですね。

最後までお読みいただきありがとうございました。

こちらの記事では実際にどんな企業に実際に投資しているのか情報を学べます。

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