こんな悩みを解決できる記事になっています！
40代が気になる新NISA商品と言えば儲かると噂のインド株式ですよね。
今回は楽天証券で取り扱いのインド株式投資信託を解説します。
種類も豊富ですので色々と比較・検証してみましょう。
個別の株式やETFとは違って100円から試すことができますのでハードルは低いです。
この記事を読むとインド株式投資信託の特徴とメリット・デメリットがわかります。
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まとめサイトライターだった経験を活かし、わかりやすい記事を投稿します。
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インド株投資信託の魅力
インドの経済成長は驚異的で、その証拠にインドの株価指数「SENSEX指数」は過去10年間で大幅に上昇し、米国のS&P500指数を上回る成長を見せています。
ここ35年（1989年から）の上昇率はなんと112倍です！
この成長は、インド経済が大きく成長していることが大きな要因となっています。
インドは世界でも急速に成長している経済大国で、その経済成長は株価にも反映されています。
具体的には、2014年5月から2024年4月までの10年間でSENSEX指数は約3.01倍に上昇しました。これは、同じ期間の米国のS&P500指数の2.61倍の上昇を上回るものです。
したがって、インド株式投資信託は、インド経済の成長を直接的に享受することができる魅力的な投資先と言えます。
楽天証券ユーザーの皆さんにとっても、家計の一部をインド株式投資信託に投資することで、インド経済の成長を利用した資産形成が可能です。
ただし、投資はリスクも伴いますので、自身のライフスタイルやリスク許容度に合わせた適切な投資計画を立てることが重要です。
指数のデータはYahooファイナンスより情報引用致しました。
インド経済の成長の背景
インドの経済は急成長しており、投資のチャンスです。
理由の一つとしてインドのGDP（国内総生産）は2025年には日本を抜き4位になるとIMFで予測されています。
民間消費やインフラ投資による経済成長が続いていることは経済成長の要因ですね。
インドは中国を上回る人口を持つ国であるため、その人口は経済発展の大きな推進力となっています。
例えば新しい学校が建設されるというインフラ投資は、教育の機会を増やし、より多くの人々が技術や知識を身につけることができます。
これにより、経済の発展がさらに加速します。
このような状況は、投資家にとって大きなチャンスを意味します。
若年層の活躍が経済成長を支える
インドの経済成長の鍵は、若い世代の活躍と人口増加にあります。
内閣府のデータによると、インドの「生産年齢人口（15～64歳の人口）」の割合は約68%で、これは中国の約69%とほぼ同じです。
興味深いことに少子高齢化が進む中国とは異なり、インドは20～30代の若年層の人口が多いという特徴があります。
若い世代が働き、消費を増やすことで、経済全体が活性化します。
新しい商品やサービスへの需要が生まれ、企業の売上が増え、経済が成長します。
このような理由から、インドの経済成長は若い世代の活躍と人口増加によってさらに加速すると見られています。
したがって、インドの市場に投資することは、将来的に大きなリターンを得る可能性があると言えます。
インドの生産年齢人口は2044年にピークを迎えると予測されており、人口はまだ増え続けると見られています。
楽天証券で取り扱っているインド株の投資信託
2024年4月現在2３商品の取り扱いがあります。
インドの投資信託商品で低コストの楽天証券の商品は？
新NISAの基本中の基本は長期分散投資という考えですね。
そのために特定の基準に従って投資を行い、無理なく運用することを目指すインデックスファンドが人気です。
楽天証券では、この1年でインド株のインデックスファンドが新たに登場しました。
| ファンド名 | 設定日 | 信託報酬 |
| auAM Nifty50インド株ファンド | 2023年8月29日 | 0.4675％ |
| iFreeNEXT インド株インデックス | 2023年8月29日 | 0.473％ |
| ｅＭＡＸＩＳ インド株式インデックス | 2024年2月22日 | 0.44％ |
| 楽天・インド株Ｎｉｆｔｙ５０インデックス・ファンド | 2024.04.05 | 0.308％ |
安定した運用成果と低い信託報酬がメリットです。
しかし、運用実績がまだ少なく、大きな利益を期待するのは難しいというデメリットもあります。
一番人気はiFreeNEXT インド株インデックスです。
分配金があるものが多い
インド株の投資信託は、企業の利益を投資家に還元する方法として分配金を設定しており、そのため分配金が多いです。
高額分配金の投資信託ファンド
| ファンド名 | 分配金実績 | 備考 |
| 東京海上・インド・オーナーズ株式オープン | (24/3/7)2,000 円 | |
| ダイワ・インド株ファンド | (24/3/7)1,200 円 | 23年度は年4回 |
| ニッセイ・インド厳選株式ファンド | (24/4/15) 1,000 円 | 直近で年2回 |
| イーストスプリング・インド消費関連ファンド | (24/2/20)1,000 円 | |
| イーストスプリング・インド・インフラ株式ファンド | (23/11/20)1,000 円 | 年2回の実績あり |
| イーストスプリング・インド株式オープン | (23/10/2)1,000 円 |
インドの経済は急速に成長しており、多くの企業が利益を上げています。
そのため、インド株の投資信託は利益を投資家に分配する機会が多いということですね。
しかし、分配金が多いからといってその投資信託が良いとは限らず、投資全体のパフォーマンスを考慮することが重要です。
また、分配金が高い投資信託は元本が減少するリスクもあります。
インフラや消費などの特化商品もある
成長投資枠の商品のためインド株の投資信託の中でもいくつかの種類に分けられています。
インフラについては発展する余地が大きいため、特化した商品としては期待が高いですよね。
1例としてまだこんな感じの舗装されていない土地もまだまだあります。
開発の余地があるということはそれだけ発展するということですね。
純資産額の大いファンド（2024年4月現在）
| ファンド名 | 純資産額（2024年4月現在） |
| イーストスプリング・インド株式オープン | 2,317 億円 |
| ダイワ・ダイナミック・インド株ファンド | 2241.35 億円 |
| イーストスプリング・インド消費関連ファンド | 2,226 億円 |
| 新光ピュア・インド株式ファンド | 1,846 億円 |
| ＨＳＢＣ インド・インフラ株式オープン | 1,662 億円 |
| ＨＳＢＣ インド オープン | 1,162 億円 |
| iFreeNEXT インド株インデックス | 1138.33 億円 |
上位の中で一番ヤバいのは実は・・・
上位の中では一番金額が低い商品？
この商品の凄いところは設定日がなんと2023年3月13日と非常に短期で莫大な金額が集まっているところです。
特に2023年末からの加速度は凄まじいですね
リスク・リターン、シャープレシオのトップ３
10年以上の運用をしているファンドの中で効率よく成果が上がっているファンドです。
| ファンド名 | 設定来からのリターン（年率） | 設定来からのリスク（年率） | シャープレシオ |
| Ｔ＆Ｄインド中小型株ファンド | 14.68% | 23.46% | 0.72 |
| イーストスプリング・インド消費関連ファンド | 12.74% | 25.43% | 0.6 |
| イーストスプリング・インド株式オープン | 10.14% | 26.79% | 0.5 |
長年の実績から安心して利用できる信託商品を選ぶのも良いと思います。
楽天証券のインド株 投資信託商品一覧
じっくりと精査しましょう。
| ファンド名 | 純資産額（2024年4月現在） | 信託報酬 | 設定来からのリターン（年率） | 設定来からのリスク（年率） | シャープレシオ | 備考 |
| 新光ピュア・インド株式ファンド | 1,846 億円 | 2.06％ | 8.69% | 26.51% | 0.45 | 分配金あり（900円） |
| auAM Nifty50インド株ファンド | 16 億円 | 0.4675％ | 15.69% | 28.38% | 2023年8月29日設定 | |
| ＨＳＢＣ インド オープン | 1,162 億円 | 2.2％ | 8.94% | 30.58% | 0.44 | 分配金あり（300円） |
| ＨＳＢＣインド株式ファンド（3ヶ月決算型） | 67 億円 | 2.2％ | 3.90% | 31.57% | 0.27 | 分配金あり（330円） |
| ＨＳＢＣ インド・インフラ株式オープン | 1,662 億円 | 2.09％ | 4.46% | 31.67% | 0.3 | 1年リターンが75%超え 分配金あり（100円） |
| ＳＢＩ・ＵＴＩインドファンド | 755 億円 | 1.854％ | 8.57% | 28.09% | 0.44 | |
| ＳＢＩ・ＵＴＩインドインフラ関連株式ファンド | 106 億円 | 1.854％ | 3.79% | 30.75% | 0.28 | |
| Ｔ＆Ｄインド中小型株ファンド | 206 億円 | 2.051％ | 14.68% | 23.46% | 0.72 | 高リターン 分配金あり（500円） |
| アムンディ・りそなインド・ファンド | 455 億円 | 2.17％ | 9.00% | 27.69% | 0.45 | 分配金あり（500円） |
| イーストスプリング・インド株式オープン | 2,317 億円 | 1.9497％ | 10.14% | 26.79% | 0.5 | 分配金あり（1000円） |
| イーストスプリング・インド・インフラ株式ファンド | 556 億円 | 1.9497％ | 7.76% | 30.52% | 0.4 | 分配金あり（1000円） |
| イーストスプリング・インド株式ファンド（3ヵ月決算型） | 186 億円 | 1.9497％ | 4.67% | 26.58% | 0.29 | |
| イーストスプリング・インド消費関連ファンド | 2,226 億円 | 1.9497％ | 12.74% | 25.43% | 0.6 | 分配金あり（1000円） |
| ニッセイ・インド厳選株式ファンド | 96.91 億円 | 1.925％ | 8.93% | 22.57% | 0.5 | 分配金あり（1000円） |
| ニッセイ・インド厳選株式ファンド（資産成長型） | 13.57 億円 | 1.925％ | 13.13% | 24.02% | 0.63 | |
| iTrustインド株式 | 291.83 億円 | 0.9828％ | 13.61% | 20.96% | 0.69 | |
| ダイワ・ダイナミック・インド株ファンド | 2241.35 億円 | 1.848％ | 3.41% | 27.93% | 0.26 | 直近分配金(23/12/18)750 円 |
| ダイワ・インド株ファンド | 465.77 億円 | 1.848％ | 7.11% | 25.72% | 0.43 | 直近分配金(24/3/7)1,200 円 |
| iFreeNEXT インド株インデックス | 1138.33 億円 | 0.473％ | 42.06% | 設定日：2023年3月13日 | ||
| 東京海上・インド・オーナーズ株式オープン | 45.54 億円 | 1.903％ | 32.53% | 17.02% | 1.66 | 直近分配金(24/3/7)2,000 円 |
| インド株式フォーカス（奇数月分配型） | 25.29 億円 | 1.8％ | 11.69% | 19.86% | 0.66 | 直近分配金(24/3/14)120 円 |
| ｅＭＡＸＩＳ インド株式インデックス | 132.73 億円 | 0.44％ | 3.54% | 設定日：2024年2月22日 | ||
| 楽天・インド株Ｎｉｆｔｙ５０インデックス・ファンド | 69.64 億円 | 0.308％ | 2024.04.05 |
まとめ
インド株式への信託商品は多数あり選択を迷いますがじっくりと精査しましょう。
基本的なこととして
- 信託報酬が安い
- リスク・リターン
- 純資産額はどうだろうか
この3点は絶対にチェックしましょう。
また、どんな内容の投資をしているのか目論見書には掲載されていますので必ず目を通してくださいね。
楽天証券での新NISAにおいて思い切って挑戦してみたい人にはチャレンジしてみるのもありかと思います。
今後のインド株の動きが楽しみですね。
最後までお読みいただきありがとうございました。
こちらの記事では実際にどんな企業に実際に投資しているのか情報を学べます。
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