こんな悩みを解決できる記事になっています！
40代が選ぶ新NISAの商品第６弾です。
JAでお勧めされそうな商品、農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶね
ヤフー知恵袋でこんなコメントがあったので見つけた方は心配になると思います。
おおぶねに乗った気で居るなら良いが
ヤフー知恵袋より引用させていただきました。
乗ったら航海しますよ
質問の内容は別の農林中金の扱っている銘柄のことだったのですが、不安を煽る内容のため、おおぶね自体もどうなのかな？と心配になるかもしれません。
本記事では、農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶねの特徴とメリット・デメリットを徹底解説します。
また、新NISAで人気のインデックス投信との比較もしてみたいと思います。
つみたての運用報告もやってます
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おおぶねの特徴
正式名称 農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶね
| 運用会社 | 農林中金全共連アセットマネジメント |
| 設定日 | 2017/07/05 |
| 運用形態 | アクティブファンド |
| ベンチマーク | なし |
| 購入時手数料 | つみたて投資の場合無料（2.2%） |
| 信託財産留保額 | 無 |
| 信託報酬(税込) | 年率 0.99% |
| 純資産総額 | 459.76億円（2024年2月4日現時点） |
| 分配金実績 | あり |
| NISA(つみたて投資枠) | 対象商品 |
| NISA(成長投資枠) | 対象商品 |
| 申込単位 | 販売会社により異なります。 |
| 信託期間 | 無期限 |
リスクを恐れず利益を追求したい人向けの投資商品
なぜなら、この投資信託はアメリカの高い価値を認められ、競争優位性を持ち、時流に乗っている企業を厳選して投資しているからです。
一般的な新NISAのつみたて商品は株価指数などに連動した一定の規準をもうけて運用していますが、この商品は農林中金の独自の情報から利益を追求した商品です。
例えるとしたら、ファミレスの定番商品と、素材にこだわりのある個人の料理店くらいの違いはあると思います。
結論としては安定より利益を求める人向けですね。
ただしそうとも言い切れないのが、この商品のコンセプトです。
おおぶねの中の人とコンセプト
おおぶねの中の人を紹介します
農林中金バリューインベストメンツ株式会社は、農林中央金庫の株式運用部門から生まれた社内ベンチャー企業です。
京都大学を卒業した後、金融機関で働きながら投資の研究を続けてきたのが奥野氏。
奥野氏は、日本人は投資に対して知識が不足していると考えています。そのため、著書「教養としての投資」では、投資の基本的な考え方や長期的な成功のための方法を分かりやすく説明しています。
興味がある方は、奥野氏が運用する評判の投資信託「おおぶね」についても知ることができます。
コンセプト
「売らなくていい企業しか買わない」
このコンセプトをモットーにリサーチしまくって本当に価値のある企業に投資しようって考え方ですね。
企業のリサーチの方法は3つの基準を決めているようです。
産業付加価値
世の中にどれだけ必要とされているサービスなのか見極めます。時代に流されないものと、時代に必要なものも精査します。
例に挙げられている企業は（ディア・アンド・カンパニー（米国））です。
1年のうち2週間しか稼働しない農業機械に対するサポートを提供している企業ですが、食料は普遍的に必要です。
時代の変化があったとしても確実に産業的な需要が見込まれている企業と言えますね。
競争優位性
商品で例えるならコカ・コーラのような圧倒的なオンリーワンでナンバーワンな企業
例証されているディア・アンド・カンパニーだとすると、北米最大のディーラー網を180年もの長期に渡って持続しているという実績
このような事実も含めて実際に現地で確認作業を繰り返し、企業を選んでいくようです。
長期的な潮流
HPの説明が難しいので要約すると、AIなんかには頼らないぞって話だと思われます。昔の刑事みたいでカッコイイですよね。
例証されているディア・アンド・カンパニーでは、世界の人口がこれからも増えるから絶対いるよねというニュアンスで書かれています。
３つの基準を紹介しましたが、納得のいくリサーチのやり方だと思います。
資産別構成比率
先進国株式となっていますがアメリカが95.1％です。
おおぶねチームが全総力を挙げてアメリカ全土をリサーチしているということですね。
組み入れ上位の銘柄
これまで紹介してきたオルカンやS＆P500などとは全く別物の銘柄を扱っています。
2位のマコーミックさんは日本でも人気のスパイスを販売している会社です。業務スーパーなどで見かける気がします。
こういうのですね
オルカンなどのインデックスベースだとアップルやマイクロソフトが上位に入ってくるのですが、ここまで違うと期待が持てます。
よほど自信がないと他の投資方法を追従をすると思います。
eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）との比較
同じく米国株式を取り扱っている人気ナンバーワンのインデックス投信eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）と比較してみましょう。
この商品は、ネットでの非対面販売に特化しており、コスト削減することで、低信託報酬を実現しています。
自分で商品を選べる人向けのつみたて商品です。
アメリカの株500銘柄を規準に運用しているインデックスファンドです。
考え方が全く異なる運用方法なので、あくまでも目安として考えてくださいね。
比較できる点を5つとりあげます
コスト
| おおぶね | eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | |
| 信託報酬 | 0.99 | 0.09372％ |
| 売買委託手数料 | 0.019 | 0.002 |
| 有価証券取引税 | 0.001 | ０ |
| その他費用 | 0.013 | 0.010 |
| 合計 | 1.023 | 0.10572 |
eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）の信託報酬値下げ後の運用報告が出ていないためわからない部分がありますが、どちらにしてもコスト差が大きいですね。
100万円運用したとして、年間1万円の手数料払うか、1000円の手数料払うかとなると考えてしまいますよね。
運用方法の差、ネット証券の差がここに来て大きく出てきます。
低コストを期待します。
リターン
開始が1年ほどおおぶねの方が早いですが、足を使って調べるのは時間がかかります。
年を重ねていくごとにどんどん力をつけていっているようです。
リスク
こちらは面白い結果が出ました。
おおぶねは、人気インデックスファンドよりリスクが低いアクティブファンドです。
この結果を見るといい商品だと実感しますね。
チャート
| 2023年1月 | 2023年2月 | 2023年3月 | 2023年4月 | 2023年5月 | 2023年6月 | 2023年7月 | 2023年8月 | 2023年9月 | 2023年10月 | 2023年11月 | 2023年12月 | 2024年1月 | |
| おおぶね | 19208 | 19385 | 19457 | 19886 | 20204 | 21997 | 21507 | 21435 | 21428 | 20613 | 22298 | 22580 | 23558 |
| S&P500 | 18593 | 19051 | 19167 | 19670 | 20621 | 22664 | 22526 | 22795 | 22940 | 22207 | 24370 | 24281 | 25888 |
ここ1年の月ごとのチャートです。
入れ替わりがありますがかなり競って成果をあげています。
記事の後半でもう少し深掘りしますのでこのまま読み進めていただけると嬉しいです。
新NISAは長期的な運用ですので、この先も似たような運用実績だとすると差異はあまり感じられないかもしれません。
純資産総額
おおぶね 459 億円 (2024/01/31時点)
Ｓ＆Ｐ５００ 35,312 億円
資産はかなりの差がありますが、農林中金という莫大な資本の中の1部です。
運用開始時に3000万円からのスタートと考えるとかなり健闘しているといえますね。
ちなみにeMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）は運用開始時に9.3億円ありました。
とはいえ、eMAXIS Slimの人気が嫌というほどわかる数字ですね。
おおぶねのデメリット
デメリットと考えるポイントは２つあります。
手数料や信託報酬が高い
信託報酬が年率0.99%%という数字はかなり高額です。つみたて投資でなければ、購入時に手数料が2.2％もかかるようです。
ネット証券のインデックス投信などでは購入手数料０円、信託報酬が0.1％以下のものもあるので少しもったいない気がします。
ただし、運用方法が全く違うので一概には言えないというところもあります。
運用コスト自体が高額ということですね。
為替の影響を強く受ける
おおぶねの運用がアメリカ株オンリーのため、為替の影響を強く受けます。
この先円高がさらに進んでしまうと利益が出にくくなるかもしれません。
おおぶねのメリット
不況に強い
こちらのチャートをご覧ください。
| S＆P500設定当初 | コロナショック（2020年3月） | ロシアのウクライナ侵攻(2022年2月） | |
| おおぶね | 11245 | 11484 | 17577 |
| S&P500 | 10330 | 9738 | 17684 |
公平に判断するために開始が遅いS＆P500設定当初からのグラフです。
近年では最も景気が冷え込んだコロナショックによる景気悪化時ですが、少し増えているんですよね。
騰落率で表すとこんな感じです。
| コロナショック（2020年3月） | ロシアのウクライナ侵攻(2022年2月） | |
| おおぶね | 2% | 56%（おおぶね開始からだと79％） |
| S&P500 | ｰ6％ | 80% |
これこそ「売らなくていい企業」の真価だと思います。
おおぶねの評判
まとめ
おおぶねは、アクティブファンドながらもよく考えられた低リスクファンドです。
JAバンクユーザーも５つあるつみたて投資枠の商品の中から、おおぶねを使って積極的に米国株を運用してみるのも面白いと思います。
ただし、コストは少しかかりますのでご注意ください。
ということで私も楽天証券からですが一口乗ります。
スポット購入はできないみたいなので毎月100円投資です。どうなるか楽しみですね。
下記にネット証券の運用方法についても紹介していますので、良かったら最後まで読んでいただけると嬉しいです。
JAバンクユーザーの方は次の記事もおすすめです。
最後までお読みいただきありがとうございました。
運用レポート
2024年3月から100円運用開始です。
２か月目の成果は・・・・
| 2024年3月 | 2024年4月 | リターン | |
| 長期厳選投資 おおぶね | 103 | 207 | 3.5％ |
３.5％アップでした。
4月は中盤から少し下がりましたがそれでも微増です！！
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