買ってみた　ムック本おすすめの銘柄10商品　新NISA積立投資枠

こんな疑問を抱えている40代の初心者の悩みを解決できる記事になってます！

皆さんも、新NISAの参考書やMOOK本を購入してみて少しずつ準備を進めてこられたと思います。

しかし、どれを購入したらよいのか正直なところ悩みますよね。

この記事では参考本に掲載されている投資信託のおすすめ10商品を、私が実際に購入してみてどのような結果になるのか検証していきたいと思います。

記事前半では専門家の説明を、後半では10銘柄の商品説明並びに実験方法を解説するので、読んでみてくださいね！

なお、連載ページとして毎月経過報告して参りますのでよろしくお願いいたします。

今回検証する本は

100％ムックシリーズ　新NISAビギナーズガイドです。

楽天から購入

書店の棚にだいたい並んでいる冊子本ですが、基本的な内容をきちんとおさえておりわかりやすかったです。

投資家の意見も多く取り入れられており、銘柄の紹介や家計管理の方法まで載せられています。

感想としてはデザインや記事構成は見やすいのですが、文体が「だろう」「なのだ」のような言い切りでほとんど終わっているので少し堅い感じがしました。

ではこの本で取り上げられている情報を検証してみましょう。

運用してみる専門家おすすめの10商品

• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式(オール・カントリー)
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式(除く日本)
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ）
• ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド
• 年金積立 Ｊグロース
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）
• ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）
• 楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)
• 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)

専門家紹介

記事内では、専門家・投資ブロガーの投票によって、投資信託のランキングが掲載されています。

投票した専門家は次の6人です。

㈱Money&You代表　瀬藤太希さん

中央大学や早稲田大学の講師を勤めている。著書は20以上、新NISA初心者向けの著者としてはじめての新NISA&iDeCoがある。

(株)Money＆Youでは、女性向けWEBメディア『Mocha』や、女性向けお金の総合相談サイト『FP Cafe』を運営する

特技は国内株と記載がある¹。

楽天証券経済研究所　篠田尚子さん

楽天証券資産づくり研究所 副所長 兼 ファンドアナリスト、【トウシル】の現役ライター²

これまでに投資信託業界の分析レポート執筆や評価分析業務経験している。著書も多数

生粋のオタクFPとして書籍も発売している。一生楽しく浪費するためのお金の話

経済アナリスト　田嶋智太郎さん

NHKなどでもコメンテーター勤める経済アナリスト

Xでも精力的に投資情報を日々発信中³

投資ブロガー　NightWalkerさん

2015年早期リタイア、投資仙人となる。長期投資専門

ブログ⁴は少し読みづらいが、自信のポートフォリオも惜しげもなく掲載している。

著書に新NISA対応！ ラクにお金を増やせる最強のインデックス投資がある。

投資ブロガー　虫取り小僧さん

19年前からインデックス投資家として世界中に分散投資をしている。

金融庁など、なにかとメディア掲載の多い人物、銘柄の説明がとても上手です。

現在療養中ですが、虫取り小僧さんのブログは親の皆さんにはグッとくる内容です。⁵

投資ブロガー　なまずんさん

6年間で投資収益が1000万円超えの分散投資専門家

20代から夫婦で運用開始している、積み立て投資のお手本のような人物。企業年金の中の人

新NISA運用からの積み立て投資戦略も掲載してくれてます。⁶

では本に掲載されている商品をご紹介しますね。

専門家おすすめランキング

銘柄は次の３つに分類されています。

3つの分類から3銘柄ずつ積み立ててみます。

グローバル

グローバル投信とは、今後も成長が期待できる国を考慮した投資銘柄のことです。

投資メリットは3つあります。

この3点を考慮しつつ専門家が選んだランキングベスト３を発表しますね。

①ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式(オール・カントリー)

楽天証券でも積み立て件数上位の超人気商品です。

愛称は「オルカン」

主に時価総額を規準として銘柄を選択している。

SNSでも「オルカンつみたてます！！」というコメントで賑わっています。

どんな銘柄？

信託報酬	タイプ	為替ヘッジ	3年スコア
0.05775％	インデックス	なし	★5

主な資産構成⁸

運用上位の株式

順位	銘柄
１	アップル4.5%
２	マイクロソフト4.0%
３	アマゾン2.1%

専門家の意見

要約してます。

この1本だけで世界中の株式に投資できる

純資産が大きくなると信託報酬が下がるのがうれしい

世界の経済すべてから一つずつ株式を購入するなんて難しいので良い商品だと思います。

専門家が言うように信託報酬がどんどん安くなっていくのも魅力的ですよね。

2020年から販売された商品ですので5年年率はわかりませんが、3年間で20％超えのリターンをたたき出しています。

②ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス

日本以外の先進国22か国1271銘柄に投資する商品です。

主に時価総額を規準として銘柄を選択している。

他社の対抗商品に負けないようにコストを下げています。0.09889％

どんな銘柄？

信託報酬	タイプ	為替ヘッジ	3年スコア
0.09889％	インデックス	なし	★5

主な資産構成

運用上位の株式

順位	銘柄
１	アップル5.4%
２	マイクロソフト4.8%
３	アマゾン2.5%

専門家の意見

日本と発展途上中の国以外に投資したい人向き

先進国株式で一押しファンドの一つ

アメリカ株式が主なので現時点での年率も3年で20％超え、5年でも13％超えという驚異のリターン率です。

③ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式(除く日本)

日本の会社はそれなりに知識があるから海外株だけ運用を任せたい人向け

もしくは日本の経済が悪くなっていくかもしれないと思う人向け

主に時価総額を規準として銘柄を選択している。

どんな銘柄？

信託報酬	タイプ	為替ヘッジ	3年スコア
0.05775％	インデックス	なし	★5

運用上位の株式

順位	銘柄
１	アップル　4.0%
２	マイクロソフト　3.0%
３	アマゾン　1.5%

専門家の意見

日本株は個別、海外はインデックスファンドという人に

日本株と海外株を別々に管理したい人に

実は30年前には世界の時価総額ランキングTOP50に日本は32社も含まれていました。

30年後の現在はトヨタ1社のみです。

日本株に期待をしない人がきっとこの銘柄を購入するのかもと思うと少し切なくなります。

グローバル投信のおさらい

ランキングトップ３はこの商品でした。

• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式(オール・カントリー)
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式(除く日本)

全銘柄が「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ」の商品ですね。

しかも比率は違いますがほとんど同じ会社の株式です。

どのように変化していくのか楽しみです。

国内投信

日本国内の株式の運用のため知っている企業が揃っています。

メリットは２つあります

では、専門家が選んだ国内の投資信託ランキングベスト３を発表しますね。

①ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ）

TOPIXに連動した運用をする商品

安定の「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ」シリーズですね。

純資産額も700億円を超えています。

どんな銘柄？

信託報酬	タイプ	為替ヘッジ	3年スコア
0.143％	インデックス	国内	★5

運用上位の株式

順位	銘柄
１	トヨタ自動車　4.4%
２	ソニーグループ　2.7%
３	三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ　2.4%

専門家の意見

取引コストが低いのでその分好実績が期待できます。

日本株インデックスファンドはこれに決まり！！

個人的にはトヨタの車に乗っているので応援したいです。

②ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド

国内ファンドの低コスト化を広めた商品

根強い人気があります。

こちらもTOPIXなので1位の商品と同じような運用をされます。

どんな銘柄？

信託報酬	タイプ	為替ヘッジ	3年スコア
0.143％	インデックス	国内	★5

運用上位の株式

順位	銘柄
１	トヨタ自動車　4.2%
２	ソニーグループ　2.6%
３	三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ　2.2%

専門家の意見

コスト低減の先駆けファンド

購入できる金融機関が多い

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍシリーズはネット用の商品ですので、ネットが苦手な人はこっちが買いですよね。

③年金積立 Ｊグロース

3位はなんとアクティブファンドです。

日興さんの本気で運用しているファンド

信託報酬はお高めです。

どんな銘柄？

信託報酬	タイプ	為替ヘッジ	3年スコア
0.902％	インデックス	国内	★２

運用上位の株式

順位	銘柄
１	ソニーグループ　3.98%
２	トヨタ自動車　3.93%
３	キーエンス　2.64％

専門家の意見

徹底したリサーチで勝ち組企業を厳選

今後の成長に期待できる企業に投資

ランキングでどう動くのか一番楽しみな銘柄です。

ちなみにキーエンスって何の会社か調べてみると、精密機械や工場ラインなどを製造する会社ですね。

国内投信のおさらい

ランキングトップ３はこちらの商品でした。

• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ）
• ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド
• 年金積立 Ｊグロース

TOPIXの同じ運用で会社ごとにどれくらい変化があるのか

アクティブファンドもどんな感じなのか楽しみですよね。

全く登場しなかった日経225銘柄はおすすめではないということも・・・

バランス投信

バランス投信は世界に分散投資して「守りながら増やしていく」感じです。

新NISA前はバランス投信買っとけば大丈夫という専門家が多かったみたいですが流れが変わってきましたね。

バランス投信のメリットは３つあります。

今回は専門家が選んだバランス投信ランキングベスト３＋１を発表しますね。

＋１の理由ですが、つみたて投資枠では残念ながら楽天証券で購入できませんでした。

調べてみると、個人型確定拠出年金もしくは、資産アドバイザー経由でしか購入できないとのことです。

そのため、実証実験は4位の【楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)】で行います。

①ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）

バランス投信もｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍシリーズが圧倒的な人気でした。

8資産（国内・先進国・新興国株式および債権、国内、先進国のリート（不動産投資）に分散投資

どんな銘柄？

信託報酬	タイプ	為替ヘッジ	3年スコア
0.143％	インデックス	なし	★３

専門家の意見

この1本で国際分散投資が完結する

どの資産クラスが伸びても恩恵を受けられる

グラフを見た感じでは日本の割合が強めかなと思いました。

どんな銘柄を扱っているかは明らかにされていませんが、この数年は上がったり下がったりとはいえ地味に伸びている銘柄ですね。

②ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）

4資産（国内・先進国株式および債権）に分散させたシンプルなバランスファンド

長期投資を見据えた少しずつ上がっていくタイプの商品です。

どんな銘柄？

信託報酬	タイプ	為替ヘッジ	3年スコア
0.154％	インデックス	なし	★４

運用上位の株式

順位	銘柄
１	トヨタ自動車　0.9%
２	ソニーグループ　0.72%
３	キーエンス　0.55％

専門家の意見

長期投資に適したファンド

国内比率・債権比率が高め

8資産とは違った動きをするのは比較できそうですね。

不動産は一度バブルがはじけているのでこちらの方が手堅いのかな・・・と思います。

③セゾン・グローバルバランスファンド

残念ながらこちらの商品は、楽天証券では積み立て投資不可でした。

なぜ銘柄一覧に掲載されているのかはよくわからないです。

どんな銘柄？

信託報酬	タイプ	為替ヘッジ	3年スコア
0.58％	インデックス	なし	★５

運用会社から直接購入できるバランスファンド

長期投資に対するぶれない姿勢が◎

他とは違うバランスから、長く経営しているからこそのこだわりや安定感を感じますね。

2007年運用からのトータルリターンがほぼ100%という事実も驚きです。

④楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)

世界の株と債券を50％ずつという一番シンプルな分散方法

半分以上がアメリカの株や債券

どんな銘柄？

運用上位の株式

順位	銘柄
１	アップル　2.02%
２	マイクロソフト　1.86%
３	アマゾン　0.83％

専門家の意見

しっかり増やすなら「均等型」か「株式重視型」

いかにリスク低減するかを考えた商品だと思います。

長期投資向きですね。

バランス投信のおさらい

ランキングトップ３はこちらの商品でした。

• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）
• ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）
• セゾン・グローバルバランスファンド
• 楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)

バランスの考え方が運用会社によって違うので面白そうですよね。

残念ながら3位の商品は検証できませんが運用実績から見ると買ってみたかったです。

最後に富士が気になる商品を1銘柄検証します。

楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)

グローバル1位の【ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式(オール・カントリー)】の対抗商品です。

情報もなく、まだまだ実態がつかめない商品ですが、こちらの比較が面白そうなのでこちらも加えます。

どんな銘柄？

信託報酬	タイプ	為替ヘッジ	3年スコア
0.0561％	インデックス	なし

動きはｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式(オール・カントリー)とほとんど同じだと思いますが、生まれたての商品なので比較対象にはもってこいです。

全部で10銘柄運用開始です。皆さんの購入の指針になればよいのですが・・・

投資家の力量もわかるかも

実証実験の方法

• 1銘柄につき毎月100円積み立てする。

• 購入日は毎月4日とする。

• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式(オール・カントリーと、楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)の成績を比較する。

• 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)のみ、２月に一括1200円購入と、毎月100円積み立てを比較する。（レポートは1年後）

100円で実験するので購入するとき計算しやすいと思います。

早速買ってみた

2024年元日に一括購入してみました。

楽天証券さんより引用させていただきました。

誤算は、つみたて開始が来月からになるのを知らなかったこと（笑）

翌月引き落としなんですね。

ちなみに赤枠で囲ってますが、楽天オルカンはつみたて投資枠で毎月100円、成長投資枠で2月に一括1200円投資します。

注意点としては皆さんはこういう買い方はやめた方がいいです。

運用計画が定まっていなければ、ごちゃごちゃになると思います。

私の趣味に付き合っていただけると嬉しいです。

2024年8月末の運用報告

今月は少し遅くなりましたが9月5日で締めてます。

円高傾向のため下落が止まりません。

その中で優秀だったのがなんと・・・

今月も下落していますが、年金積立 Jグロース(つみたてJグロース)はアクティブ運用ですが好調ですね。

TOPIXも好調！

	2024年1月	2024年2月	2024年3月	2024年4月	2024年5月	2024年6月	2024年7月	2024年8月
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド	102	212	324	421	528	636	661	905
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド(４資産均等型)	102	208	315	419	522	637	702	811
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)(楽天インデックスバランス(均等型))	101	206	312	413	518	636	714	818
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)	103	212	324	433	545	681	720	824
年金積立 Jグロース(つみたてJグロース)	103	218	327	426	540	656	670	918
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)	102	212	325	422	527	635	662	906
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	104	213	327	434	548	687	729	834
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)	101	206	314	419	520	648	706	815
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)	104	215	328	437	550	690	732	835
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	104	213	325	433	544	682	724	828
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)一括1200円	1235	1299	1349	1369	1400	1479	1367	1360

グループごとに見てみましょう

グローバル投信

	2024年1月	2024年2月	2024年3月	2024年4月	2024年5月	2024年6月	2024年7月	2024年8月
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	104	213	325	433	544	682	724	835
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	104	213	327	434	548	687	729	834
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)	104	215	328	437	550	690	732	835
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)	103	212	324	433	545	681	720	824

下げ幅は楽天オルカンが一番下がりました。

あとは同率ですが、今月も少しお休みという感じですね。

国内投信

	2024年1月	2024年2月	2024年3月	2024年4月	2024年5月	2024年6月	2024年7月	2024年8月
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)	102	212	325	422	527	635	662	906
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド	102	212	324	421	528	636	661	905
年金積立 Jグロース(つみたてJグロース)	103	218	327	426	540	656	670	918

円高になると調子が上がります。やはり国内投信もキープです。

バランス投資信託

	2024年1月	2024年2月	2024年3月	2024年4月	2024年5月	2024年6月	2024年7月	2024年8月
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)	101	206	314	419	520	648	706	815
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド(４資産均等型)	102	208	315	419	518	636	702	811
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)(楽天インデックスバランス(均等型))	101	206	312	413	518	636	714	818

ここは相変わらず安定運用です。

あたふたしたくない人はバランスファンドが何も考えず投資できますよね。

一括購入とつみたて購入の比較

	2024年1月	2024年2月	2024年3月	2024年4月	2024年5月	2024年6月	2024年7月	2024年8月	リターン
楽天・オールカントリー(毎月100円)	103	212	324	433	545	681	720	824	３％
楽天・オールカントリー(一括1200円)	1235	1299	1349	1369	1400	1479	1367	1360	13％

うーん

一括の勢いが止まりました。減ってないということはよいのですが・・・

まとめ

新NISAの参考本が大量に出版されていますが私のように迷う方もいると思います。

私はもちろん、ビビッてポイント投資から始めています。

少しずつ焦らず運用してみましょう。

そして私が損する姿をみて参考にしてください（笑）

最後までお読みいただきありがとうございました。

1. 頼藤　大希プロフィールより ↩︎
2. トウシル ↩︎
3. 田嶋智太郎　Xアカウント ↩︎
4. nightwalkerブログ ↩︎
5. 虫取り小僧さんブログ ↩︎
6. 2024年1月からの積立投資計画（新NISA対応） ↩︎
7. 2024年1月1日現在 ↩︎
8. 日本経済新聞さんのデータに基づいて作成しています。 ↩︎

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